في أعقاب غزو أوكرانيا ، شهدت المؤسسات المالية موجة عارمة من العقوبات. يُمكِّن تطبيق أدوات فحص العقوبات القوية شركات التكنولوجيا المالية والبنوك الجديدة من تعزيز سمعتها في السوق.
أصدرت شركة Flagright تقريرًا جديدًا يستكشف سبب أهمية فحص العقوبات لشركات FinTechs والبنوك الجديدة.
تتضمن عمليات فحص العقوبات فحص المعاملات والعملاء والأطراف المقابلة مقابل قوائم الأفراد والمنظمات والبلدان التي تخضع لعقوبات من الحكومات أو المنظمات الدولية أو الهيئات التنظيمية الأخرى. تضمن هذه العمليات أن الفرد المالي لا يتعامل مع أحد هؤلاء الأفراد.
تخضع المؤسسات المالية ، بما في ذلك FinTech و neobanks ، للوائح صارمة لمكافحة غسل الأموال والتي تتطلب منها إجراء العناية الواجبة بشأن العملاء والمعاملات لضمان عدم مشاركتهم في أنشطة غير قانونية. جزء أساسي من هذا هو فحص العقوبات.
وأضافت أن FinTechs والبنوك الجديدة تعمل في كثير من الأحيان في سوق تنافسية للغاية وسمعة الامتثال والنزاهة هي مفتاح نجاحها.
قالت فلاجرايت إنه من خلال عملية فحص فعالة للعقوبات ، يمكن للتكنولوجيا المالية والبنوك الجديدة حماية سمعتها وتجنب النتائج السلبية للانخراط في معاملات مع أفراد أو كيانات عالية الخطورة.
كيفية إجراء فحص العقوبات الفعال
لإجراء فحص فعال للعقوبات ، ستحتاج الشركة إلى الوصول إلى قوائم العقوبات المحدثة. هذه متاحة من خلال الوكالات الحكومية والمنظمات الدولية والمنظمين الماليين.
بعد ذلك ، سيحتاجون إلى فحص جميع المعاملات مقابل قائمة العقوبات للعثور على أي مطابقات. يجب أن تتضمن هذه العملية مراجعة لأسماء الأفراد والمنظمات والبلدان المشاركة في المعاملة ، بالإضافة إلى أي معلومات ذات صلة مثل العناوين وأرقام التعريف.
لتسريع هذه العمليات ، يجب عليهم تنفيذ نظام آلي يمكنه فحص المعاملات في الوقت الفعلي.
بمجرد أن يتم اختبار المعاملة ، ستحتاج الشركة إلى إجراء مراجعة شاملة وتحقيق لمعرفة ما إذا كانت مطابقة صحيحة أم إيجابية كاذبة. ذكرت فلاجرايت أنه يجب أن يكون لدى الشركات إجراءات واضحة لإجراء هذه المراجعات والتحقيقات وتحديد ما إذا تم حظر المعاملة.
أخيرًا ، تحتاج الشركة إلى ضمان مراقبة إجراءات فحص العقوبات وتحديثها عند الحاجة.
وخلصت إلى أن “إجراء فحص فعال للعقوبات أمر ضروري لشركات FinTechs والبنوك الجديدة للامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال وللتخفيف من مخاطر الجرائم المالية. من خلال اتباع أفضل الممارسات هذه ، يمكن أن تضمن FinTechs والبنوك الجديدة أنها تجري فحوصات شاملة ودقيقة للعقوبات ، وتحمي سمعتها ، وتتجنب عواقب الانخراط في المعاملات مع الأفراد أو الكيانات عالية الخطورة “.
اقرأ التقرير الكامل هنا.
حقوق النشر © 2023 FinTech Global